«通用报告准则» (CRS) 报告的最后期限马上来临

«通用报告准则» (CRS) 报告的最后期限马上来临

当世界各地的金融机构认真处理«通用报告准则» (CRS)时,它们在金融机构的作用现在已经处于紧要关头。随着近 30 个早期采用者 CRS 截止日期迅速逼近,许多机构和单位面临着较大压力,因为其中一些截止日期代表金融机构需要向早期采用者辖区提供大量报告数据的期限到来。

必须认识到,«通用报告准则»并不十分通用,因为地方政府仍在不断发布变更事项,而这一点很容易被忽视。因此,在其他司法管辖区域提交报告时,必须寻求输入方法和援助,这很重要。还必须及时记录所有的报告流程和内部程序,以便能够通过风险审计,而风险审计预计很快开始。总部设在采用 CRS 报告国或在采用 CRS 报告国经营业务的所有金融机构都需要有履行 CRS 义务的流程和程序。根据 CRS 要求,需要收集和报告的数据量已经大幅增加,如何收集、存储和检索所需的信息,给后勤带来了不小的挑战。因此,制作程序流程图以支持 CRS 流程和程序非常重要。

早期采用«通用报告准则»国的大多数金融机构都已经更新了往来账户和产品的登记程序。但未来的新产品也需要检查 CRS 的合规性。这与资产管理公司尤其相关,其中一些公司经常推出新的基金,因此未来需要针对新基金,对程序进行验证,以包括更新的 CRS 条例。制定正确的流程和程序并不是面临的唯一挑战;还必须有良好的控制措施,以确保金融机构履行其 CRS 义务。金融机构需要跟踪将正在进行的 CRS 流程纳入其日常业务的过程,包括为其工作人员及其后勤办公室提供与数据管理有关的培训。 

金融机构从成本角度考虑,可将 CRS 报告流程的一部分(包括为其工作人员及其后勤办公室提供数据管理方面所需的培训)委托给第三方执行。根据我们自己的经验,我们发现金融机构和资产管理公司的需求已经有所增加,它们聘用我们的担保服务集团,为它们提供支持和流程程序以及其他类型的监管报告服务,以便代表它们展开合规和后勤办公活动。

我们具备良好的资质,对这些适用的监管报告要求有着深刻的了解,用以支持金融机构评估其内部控制系统的有效性、风险改进程度及合规管理实践的成效。

核心优势

  • 专业知识:通过我们的 MiAcademy 计划获得运营和技术援助、培训和教育;
  • 节约成本:降低税务合规、投资者入行和合规性监控的成本;
  • 风险限制:避免因未正确应用这些复杂规则而导致的违规处罚和声誉损害给机构带来的任何额外成本;和
  • 以提供解决方案为导向:针对合规性、«通用报告准则 »尽职调查和报告要求,可获得全面解决方案。服务包括 KYC 文件和自我认证的验证、信息报告和合规性定期审查。

有关我们监管报告服务的更多信息,请联系:

Eric Boes

Eric Boes

Global Head – FATCA/CRS
Tel.: +31 20 578 8388
e.boes@amicorp.com